Logo
Kontakt: info@eshop-zlato.sk
0 ks
za 0 €
Nákupný košík je prázdny
Potrebujete poradiť? Neváhajte nás kontaktovať.
  • Kategórie blogu
Blog
Investovanie do zlata: Všetko, čo potrebujete vedieť
21.11.2021
Investovanie do zlata: Všetko, čo potrebujete vedieť
Zlato je vďaka svojej histórii obľúbeným investičným nástrojom a jedným z najlepších inštrumentov na diverzifikovanie investičného portfólia. Práve pr... čítať celé
Ako investovať do zlata v roku 2021
15.08.2021
Ako investovať do zlata v roku 2021
Existuje viacero spôsobov ako môžete investovať do zlata. Vyberte si ten správny, prípadne ich kombináciu, s pomocou nášho článku. čítať celé
Zobraziť všetky články
Prihláste sa na odber noviniek!

Zaujímate sa o investovanie do zlata alebo striebra? Odoberajte náš newsletter. Môžete sa kedykoľvek odhlásiť.

Videá

Zobraziť všetky videá.

 

Súťaže

Momentálne nie sú aktívne žiadne súťaže.

 

Sledujte nás na sociálnych sieťach :)
  1. Úvod
  2. Blog
  3. Investovanie do zlata: Všetko, čo potrebujete vedieť
21.11.2021

Investovanie do zlata: Všetko, čo potrebujete vedieť

Zlato je vďaka svojej histórii obľúbeným investičným nástrojom a jedným z najlepších inštrumentov na diverzifikovanie investičného portfólia. Práve preto je nielen v časoch ekonomických neistôt investovanie do zlata medzi investormi populárne. 

V tomto článku problematiku investovania do tohto drahého kovu preberieme viac do hĺbky. Pozrieme sa na to, čo ovplyňuje cenu zlata, aké sú výhody, nevýhody, či riziká investovania do zlata a taktiež načrtneme rozličné spôsoby, ako môžete investíciu do zlata zrealizovať. 

Poďme na to.

Investovanie do zlata - eShop-ZLATO.sk

Obsah článku

  1. Čo ovplyvňuje cenu zlata?
  2. Vývoj ceny zlata
  3. Výhody investovania do zlata: prečo investovať do zlata?
  4. Nevýhody investovania do zlata
  5. Ako investovať do zlata a ako si poskladať zlaté portfólio?
  6. Investujte do zlata s eShop ZLATO

1. Čo ovplyvňuje cenu zlata?

Cena zlata sa v čase mení vyvíja. Preto, aby bola vaša investícia do zlata úspešná, potrebujete rozumieť základným princípom a silám, ktoré cenu zlata ovplyvňujú. Poďme sa pozrieť na tie najdôležitejšie z nich.

Ekonomické sily: dopyt a ponuka

Dopyt ponuka sú základnými ekonomickými silami, ktoré vplývajú na cenu zlata. Ak dopyt po zlate prevyšuje ponuku zlata, vytvára to tlak na rast ceny zlata. Investori chcú vtedy kúpiť viac zlata, než je momentálne na svete k dispozícii, čím sa zlato stáva ekonomicky vzácnejšie a jeho cena rastie. Na druhú stranu, keď ponuka zlata prevyšuje dopyt, to vytvára tlak na pokles ceny zlata. Vtedy je na svete k dispozícii viac zlata, než chcú ľudia kúpiť, a preto sa stáva ekonomicky menej vzácne a jeho cena klesá.

Dopyt po zlate

Preto keď do hry vstupujú veľkí hráči ako centrálne banky, podielové fondy, penzijné fondy a začnú zlato vo veľkom nakupovať, dopyt po zlate rastie, a vďaka tomu rastie aj jeho cena. Okrem takéhoto typu investičného dopytu zlato dopytujú aj priemyselný výrobcovia (priemyselný dopyt) a výrobcovia zlatých šperkov. Dopyt od výrobcov šperkov predstavuje takmer polovicu celkového dopytu po zlate. Priemyselný dopyt predstavuje len veľmi malé zlomkové množstvo celkového dopytu, nakoľko zlato nemá až také veľké priemyselné využitie ako napríklad striebro.

Vývoj štvrťročného dopytu po zlate z rokov 2010-2021 si môžete pozrieť na grafe nižšie:

Dopyt po zlate - eShop-ZLATO.sk

Zdroj: gold.org

Ponuka zlata

Ponuku zlata vytvárajú ťažobné spoločnosti ťažiace zlato. Preto, ak by niektorá z nich našla doteraz neobjavné obrovské množstvá zlata, zvýšilo by to ponuku zlata na svete, čo by vyústilo v pokles ceny zlata.

Vývoj štvrťročnej ponuky zlata z rokov 2010-2021 si môžete pozrieť na grafe nižšie:

Ponuka zlata - eShop-ZLATO.sk

Zdroj: gold.org

Geopolitické faktory, hospodárske krízy a ekonomická neistota

Investičný dopyt po zlate výrazne ovplyvňujú hospodárske krízyčasy ekonomickej neistoty. Keď je ekonomika v recesii a prevažujú negatívne vyhliadky ohľadom budúcnosti na trhu, investori chcú chrániť svoje peňažné prostriedky tým, že ich vložia do tzv „bezpečného neba“, ktorým je zlato. Preto v časoch ekonomických kríz a neistoty (a po krízach) cena zlata obvykle rastie, nakoľko sa zvyšuje investičný dopyt po tomto drahom kove.

Inflácia

Keďže medzi investormi panuje presvedčenie, že zlato chráni peňažné prostriedky pred infláciou, môžeme infláciu považovať za faktor ovplyvňujúci cenu zlata. Keď sú inflačné čísla vysoké, investori začínajú mať obavy o budúcu hodnotu svojich peňažných prostriedkov. Preto, keď sa rozhodnú ochrániť svoje peniaze pred znehodnotením, hľadajú finančné inštrumenty, ktoré im umožnia zachovať kúpnu silu peňazí.

Historicky sú za poistku proti inflácii považované komodity, ako napr. zlato. Investori pri vysokých inflačných očakávaniach začnú do zlata investovať viac než predtým, čo zvyšuje investičný dopyt po zlate a vytvára tlak na rast jeho ceny.

V súčasnosti sme v eurozóne svedkami rastúcej inflácie, čo dokazuje aj graf miery inflácie z eurostatu: 

Eurozóna - inflácia - eShop-ZLATO.sk

Zdroj: eurostat

Monetárna politika, úrokové sadzby

Historicky môžeme pozorovať negatívny koreláciu medzi zlatom a reálnymi úrokovými sadzbami. Keď úrokové sadzby rastú, cena zlata klesá. A keď reálne úrokové sadzby klesajú, cena zlata rastie. Preto ma na cenu zlata výrazný vplyv monetárna politika centrálnych bánk. Keď centrálne banky v rámci opatrení expanzívnej monetárnej politiky znižujú úrokové sadzby, vytvára to tlak na rast ceny zlata.

2. Vývoj ceny zlata

Vývoj ceny zlata si môžete pozrieť na grafe nižšie:

Cena Zlata 2021 - eShop-ZLATO.sk

Zdroj: barchart

Aktuálnu cenu zlata, podrobný vývoj ceny zlata nájdete v našej osobitnej sekcii: cena zlata. V článku nájdete live grafy a aj historické míľniky, ktoré mali v minulosti výrazný vplyv na cenu zlata.

3. Výhody investovania do zlata: prečo investovať do zlata?

Je zlato dobrou investíciou? Oplatí sa do tohto drahého kovu investovať v roku 2021? Tejto téme sme venovali vlastný článok: 10 Dôvodov prečo investovať do zlata v roku 2021. V článku sme detailne rozobrali nasledujúcich 10 dôvodov a výhod investovania do zlata:

  1. Zlato bolo počas celej ľudskej civilizácii vysoko cenné
  2. Zlato si udržiava hodnotu v čase
  3. Bezpečné nebo počas obdobia ekonomickej nestability
  4. Ideálny nástroj na diverzifikáciu portfólia
  5. Množstvo zlata je obmedzené
  6. Globálny dlh neustále rastie
  7. Rast inflácie v roku 2021
  8. Slabosť dolára ako dôsledok monetárnej politiky FEDu
  9. Nízke úrokové sadzby
  10. Býčí trh komodít 2021-2030?

4. Nevýhody investovania do zlata

Zlato neprodukuje žiaden cash-flow

Výhodou akcii dlhopisov v porovnaní so zlatom je, že ponúkajú svojim držiteľom pravidelný výnos (pasívny príjem) v podobe „odmeny“ za držanie týchto inštrumentov. V prípade dlhopisov sú to kupónové platby (vyplácané úroky dlhopisu) a v prípade akcii dividendy. Pri investovaní do zlata investor žiaden pasívny príjem nezíska, a preto sa pri investovaní musí spoľahnúť na kapitálový príjem – na rozdiel medzi cenou, za ktoré zlato kúpi, a cenou, za ktoré ho predá.

Náklady a priestory na skladovanie

V prípade, že ste sa rozhodli investovať do fyzického zlata, musíte myslieť aj na to, ako budete zlato skladovať. V tomto smere je prvoradá bezpečnosť, takže budete potrebovať trezor a bezpečnostný systém, ktoré ochránia vašu investíciu pred krádežou. Zabezpečenie vašej investície do zlata preto môže byť spojené s dodatočnými nákladmi. O skladovaní a manipulovaní s investičným zlatom si môžete viac prečítať v našom článku: Starostlivosť, skladovanie a manipulácia s drahými kovmi.

Riziká investovania do zlata

Investovanie do akéhokoľvek investičného inštrumentu (a zlato nie je žiadnou výnimkou) so sebou vždy prináša riziká straty kapitálu. Preto by ste mali do zlata investovať len vtedy, ak ste s rizikami oboznámení. Cena zlata sa v čase mení v závislosti od podmienok na trhu, vďaka čomu môžu investori pri investovaní do zlata realizovať stratu. 

Volatilita na trhu: Hoci je zlato považované za inštrument, ktorý ochráni vaše peniaze pred infláciou, jeho cena nestúpa lineárne, ale kolíše okolo svojho dlhodobo rastúceho trendu (vi´d obrázok vyššie pri cene zlata). Preto napríklad investori, ktorí investovali do zlata po finančnej kríze koncom roku 2008, mali v najbližších 3 rokoch až do roku 2011 takmer 200 % návratnosť investície. Na druhú stranu investori, ktorí nakúpili zlato v roku 2011, museli čakať až do roku 2020, kým sa ich investícia stala ziskovou.

Preto voľte svoj čas vstupu na trh rozumne. Nikto však nedokáže načasovať trh, a preto môžete pri investovaní do zlata zvoliť známu investičnú metódu priemerovania nákladov – dollar cost averaging – a môžete zlato kupovať za rovnakú peňažnú čiastku v pravidelných intervaloch (každý mesiac, každý štvrťrok, každý rok...).

5. Ako investovať do zlata a ako si poskladať zlaté portfólio?

Existuje viacero spôsobov, ako investovať do zlata, a množstvo produktov, ktoré si môžete vybrať v závislosti od vašej stratégie a vašej tolerancie rizika. Od investovania do fyzického zlata až po obchodovania papierových kontraktov, na ktoré môžete použiť páku pre zvýšenie potenciálneho zisku (tento spôsob obchodovania neodporúčame a je vhodný len pre skúsených investorov), či ktoré môžete aj shortovať, ak očakávate pokles ceny zlata.

Zlatá investičná minca - eShop-ZLATO.sk

V podstate môžeme spôsoby investovania do zlata rozdeliť do troch hlavných celkov:

  1. Nákup fyzického investičného zlata, ktoré môžete skladovať vo svojom trezore.
  2. Obchodovanie papierových derivátov (futures, CFD), ktorých cena sa odvíja priamo od ceny podkladového aktíva, ktorým je zlato. Vďaka existencii ETF fondov tiež môžete kontrakt, ktorého cena sa vyvíja rovnako ako cena zlata, kúpiť či predať z pohodlia domova bez toho, aby ste museli zlato fyzicky vlastniť.
  3. Ďalším spôsobom (najriskantnejším) je investovanie do priemyslu, ktorý zlato produkuje. Tento spôsob môžete zrealizovať nákupom akcii spoločností, ktoré zlato ťažia.

Všetkým týmto trom spôsobom sme sa detailne venovali v osobitnom článku, v ktorom sme sa pozreli na výhody a nevýhody každého z nich: Ako investovať do zlata?. Nikde nie je napísané, že si musíte vybrať len jeden jediný spôsob, ako budete do zlata investovať, a preto sme v článku načrtli aj spôsob, ako by ste jednotlivé metódy investovania mohli skombinovať a poskladať si svoje vlastné zlaté portfólio.

Investujte do zlata s eShop ZLATO

Rozhodli ste sa investovať do zlata? Vyberte si z našej ponuky investičného zlata v podobe zlatých mincízlatých tehličiek. Náš internetový obchod eShop ZLATO výhradne spolupracuje s mincovňami, zlievarňami a výrobcami zo zoznamu Good Delivery, čím klientom zabezpečujeme najvyššiu kvalitu investičného zlata, ktoré ponúkame.

Ak máte akúkoľvek otázku ohľadom investovania do zlata, našich produktov alebo potrebujete poradiť s výberom, kontaktujte nás na info@eshop-zlato.sk. Naši odborníci Vám s radosťou poradia.

S pozdravom,

tím eShopu ZLATO.

Páčil sa vám článok? Zdieľajte ho s priateľmi
Zaujímate sa o investovanie do zlata a striebra? Odoberajte náš newsletter!
Nezmeškajte naše najnovšie články o investovaní do drahých kovov, novinky, zľavy, či špeciálne ponuky. Prihláste sa na odber nášho newslettera. Môžete sa kedykoľvek odhlásiť.
Sídlo spoločnosti

eShop ZLATO s.r.o.
Haškova 5256/6
974 11 Banská Bystrica

Prípadný osobný odber je potrebné si dohodnúť vopred telefonicky alebo emailom.

eShop ZLATO je internetovým obchodom s investičným zlatom a striebrom. Informácie na tejto webovej stránke nie sú investičným odporúčaním. Uverejnené články a analýzy predstavujú subjektívne názory autorov.

Copyright © eshop-zlato.sk

Vytvorené na Eshop-rychlo.skEshop-rychlo.sk